保险理财规划

个人理财就是对个人(家庭)的财务进行科学的、有计划的、系统的全方位管理,以实现个人财产的合理使用和消费,有效地增值和保值。保险是进行个人理财的重要工具,与住房、子女教育、养老退休保障、遗产避税等人生各个方面休戚相关,涉及到资金的安全运动和增值。保险在个人理财规划中占有不可或缺的重要地位。此外,人们的经济状况和年龄各不一样,因此,保障理财的重点各有不同。本课程的主要教学内容包括五个应用实践性教学专题,它们是:保险与个人理财、保险的十大黄金价值、不同生命周期保险产品的选择、购买保险前后的注意事项、保险理赔难的真正原因。

主讲人:苑莹 黄玮强

授课学校:东北大学

第1讲 保险与个人理财

保险与个人理财:本节主要阐述个人理财的三大主轴——储蓄,保险及投资。并由此凝练出10个制胜的理财观念,内容涉及如何配置个人资产用于日常消费、储蓄、保险及投资等各个方面,以及如何使用不同期限的定期存款从而保证高收益性及高流动性,如何进行保险的配置尽量减少个人资产的折损,以及如何运用基金、债券、股票,基金定投、货币市场基金等金融工具进行个人投资与理财规划。并在此基础上阐述了保险在个人理财中的重要作用。

视频列表

第1讲
保险与个人理财
第2讲
保险的十大黄金价值
第3讲
不同生命周期保险产品的选择
第4讲
购买保险前后的注意事项
第5讲
保险理赔难的真正原因